Главная 16 Услуги банков 16 Как открыть банковский счет за границей

Как открыть банковский счет за границей

Этот вопрос волнует как юридических, так и физических лиц. Эта статья адресована прежде всего последним.

Ответ на вопрос, вынесенный в название статьи, представляет интерес для нескольких категорий российских граждан.

Во-первых, для тех, кто в силу различных причин в течение длительного периода времени находятся за пределами Российской Федерации, Преимущественно это россияне, работающие по контракту с иностранной компанней-работодателем, в отделении российской компании или проходящие обучение за рубежом.

Во-вторых, для граждан, которые хотят держать свои накопления, не опасаясь за их сохранность, в крупных зарубежных банках с многолетней историей и богатым опытом обслуживания клиентов.

В-третьих, для тех, кто хочет пустить в оборот значительный объем денежных средств, которые никак и нигде не задействованы. В настоящее время валютное законодательство позволяет российским гражданам это сделать.

Речь идет о предоставленной физическим лицам-резидентам возможности переводить из РФ (в том числе на свой счет, открытый за рубежом) иностранную валюту для приобретения прав на ценные бумаги, номинированные в иностранной валюте.

И хотя сумма ограничена нормативными актами Банка России (75 тысяч долларов США в год>, такое открытие доступа российским гражданам к зарубежному фондовому рынку поможет вовлечь в оборот значительный капитал, который со временем, при благоприятном развитии конъюнктуры, будет переориентирован на российский рынок.

Многие западные банки и ранее открывали счета гражданам России практически без каких бы то ни было препятствий, несмотря нато, что согласно валютному законодательству РФ для этого требовалось разрешение Банка России. Такая ситуация не являлась секретом ни для широкой публики, ни для главного банка страны.

По оценке специалистов, на момент либерализации процедуры открытия счетов (сентябрь 2001 года) за рубежом были открыты и успешно работали сотни тысяч счетов — как граждан России, так и зарубежных компаний, владельцами которых являлись россияне.

Право физических лиц-резидентов (в первую очередь речь идет о гражданах РФ) иметь счета в иностранной валюте за пределами РФ было закреплено в Законе РФ «О валютном регулировании и валютном контроле» в 1992 году. Порядок и условия открытия таких счетов устанавливались Банком России. До сентября 2001 года для открытия счета за рубежом физическому лицу необходимо было получить разрешение Банка России.

Последний, пытаясь ограничить утечку валютных средств за рубеж, выдавал разрешения крайне редко.

Физические лица-резиденты РФ имеют право открывать счета в иностранных банках и их филиалах, расположенных исключительно на территории иностранных государств, являющихся членами Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) и/или Специальной финансовой комиссии по проблемам отмывания капиталов (ФАТФ). Такое ограничение связано с тем, что Россия заявила о своем активном участии в борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем.

Инструкция предусматривает открытие счетов резидентами РФ в основном в свободно конвертируемой валюте. Счета в валюте, не являющейся свободно конвертируемой, открываются для узко ограниченного перечня расчетов.

При этом резиденту разрешается иметь сразу несколько счетов в различных банках за пределами РФ, как в одной, так и в нескольких разрешенных странах.

Процедура открытия счета за пределами РФ состоит из двух этапов:

  • непосредственно открытие счета в иностранном банке;
  • уведомление налоговых органов об открытии данного счета.

    Резидент обязан в течение месяца со дня открытия счета за пределами РФ предоставить в налоговый орган по месту жительства уведомление по специальной форме в двух экземплярах. Налоговый орган проверяет правильность заполнения указанного уведомления, проставляет на нем отметку о получении, после чего в пятидневный срок со дня получения один экземпляр возвращается резиденту. Только при наличии уведомления с отметкой налогового органа резидент может считать процедуру открытия счета полностью соблюденной, а свои обязанности в соответствии с валютным законодательством выполненными.

    Более того, только при наличии уведомления, оформленного вышеуказанным образом, резидент может осуществлять перевод средств со своего счета, открытого в уполномоченном банке РФ, на счет, открытый за рубежом.

    Таким образом, Банк России установил уведомительный порядок открытия физическими лицами счетов за рубежом. Однако необходимо обратить внимание нато, что, представляя вышеуказанное уведомление в налоговые органы, физическое лицо дает обязательное согласие по первому требованию налогового органа предоставлять выписки по счету.

    То есть фактически вводится контроль над использованием физическими лицами рассматриваемых счетов со стороны налоговых органов.

    Операции, осуществляемые с использованием счетов, открытых за рубежом

    Денежные средства могут поступить на счет физического лица, открытый за границей, в случаях:

  • перевода из РФ (в рамках текущих валютных операций);
  • зачисления на этот счет вывезенных из РФ средств в соответствии с законодательством РФ;
  • получения средств за пределами РФ, за исключением средств, полученных за пределами РФ от осуществления предпринимательскойдеятельности.

    Перевод денежных средств из РФ для зачисления на счет за рубежом осуществляется двумя путями:

  • с валютного счета физического лица-резидента, открытого в уполномоченном банке РФ, куда впоследствии могут перечисляться средства обратно со счетов за рубежом;
  • без открытия счета через уполномоченный банк при условии, что денежные средства были ранее переведены, ввезены в РФ, куплены на внутреннем рынке РФ, сняты с валютного счета, открытого в РФ (с предоставлением дополнительно документов, подтверждающих перевод, ввоз, покупку на внутреннем рынке или снятие с валютного счета денежных средств в иностранной валюте).

    В случае, если денежные средства переводятся физическим лицом с его валютного счета в банке РФ на счет, открытый за рубежом, в уполномоченный банк, через который планируется осуществлять данную операцию, предоставляются следующие документы:

  • заявление, форму которого уполномоченный банк устанавливает самостоятельно;
  • документ, удостоверяющий личность резидента (должен быть выдан уполномоченным органом государственной власти);
  • экземпляр уведомления об открытии счета в зарубежном банке с отметкой налогового органа о его получении.

    Ответственное лицо банка проставляет на заявлении и копии уведомления подпись, дату и штамп уполномоченного банка, после чего документ, удостоверяющий личность, и экземпляр уведомления возвращаются резиденту. При этом копия уведомления, заявление и документы, подтверждающие перевод, ввоз, покупку на внутреннем рынке РФ, снятие со счета денежных средств в иностранной валюте хранятся в уполномоченном банке в течение как минимум пяти лет со дня перевода.

    Таким образом, валюту на собственный счет резидент может переводить из России только через уполномоченные российские банки, что означает дополнительный контроль уже со стороны Банка России.

    Гражданам РФ будет нелегко на первом этапе сделать верный выбор в .многообразии зарубежных банков, предлагающих физическим лицам свои услуги по открытию счетов. Следует помнить, что одни банки специализируются на инвестиционной деятельности, а другие — на осуществлении большого количества переводов.

    Политика одних банков направлена на привлечение крупных корпоративных клиентов, в то время как другие на протяжении десятков лет успешно работают с физическими лицами. Размеры активов банка, его место в рейтинге, а также стоимость услуг не всегда являются гарантией быстрого и качественного обслуживания.

    Не везде имеется русскоязычный персонал, что немаловажно для российских клиентов. Наконец, далеко не всякий западный банк готов открыть счет клиенту «с улицы», так как немалую роль играют соображения безопасности и имиджа самого банка.

    Список иностранных государств, в банках которых физическими лицами-резидентами РФ могут быть открыты счета

    Австрийская Республика (ОЭСР, ФАТФ)

    Аргентинская Республика (ФАТФ)

    Великое Герцогство Люксембургское (ОЭСР, ФАТФ)

    Венгерская Республика (ОЭСР)

    Греческая Республика (ОЭСР, ФАТФ)

    Ирландия (ОЭСР, ФАТФ)

    Итальянская Республика (ОЭСР, ФАТФ)

    Канада (ОЭСР, ФАТФ)

    Королевство Бельгия (ОЭСР, ФАТФ)

    Королевство Дания (ОЭСР, ФАТФ)

    Королевство Испания (ОЭСР, ФАТФ)

    Королевство Нидерланды (ОЭСР, ФАТФ)

    Королевство Норвегия (ОЭСР, ФАТФ)

    Королевство Швеция (ОЭСР, ФАТФ)

    Мексиканские Соединенные Штаты (ОЭСР, ФАТФ)

    Новая Зеландия (ОЭСР, ФАТФ)

    Португальская Республика (ОЭСР, ФАТФ)

    Республика Исландия (ОЭСР, ФАТФ>

    Республика Корея (ОЭСР)

    Республика Польша (ОЭСР)

    Республика Сингапур (ФАТФ)

    Словацкая Республика (ОЭСР)

    Соединенное Королевство Великобритании и Северной Ирландии (ОЭСР, ФАТФ)

    Соединенные Штаты Америки (ОЭСР, ФАТФ)

    Специальный административный район КНР Сянган (Гонконг) (ФАТФ)

    Турецкая Республика (ОЭСР, ФАТФ)

    Федеративная Республика Бразилия (ФАТФ)

    Федеративная Республика Германия (ОЭСР, ФАТФ)

    Финляндская Республика (ОЭСР, ФАТФ)

    Французская Республика (ОЭСР, ФАТФ)

    Нина Демидова, советник юстиции 1 класса, «Второй паспорт»

    Наткнулся на множество объявлений, где обещали помочь с открытием счета, но почти везде были заоблачные цены. Потом наткнулся на сайт компании IT-Offshore, к которой и решил обратиться.

    Детально проконсультировали в моем вопросе, расписали какие документы нужны, в какие сроки все будет сделано. В целом все хорошо, держат в курсе событий, работой доволен.

    Если политика сайта позволяет, то оставлю ссылку.

    Наш Визовый центр (г. Уфа, Россия) предлагает Вам сотрудничество по поиску клиентов для Вашей фирмы из Уфы. Мы находим клиентов, желающих найти за границей:

    — работу, образование, недвижимость, вид на жительство, гражданство, открытие счёта и т.д.

    Если Вам интересен данный вид сотрудничества, сообщите нам.

    Первый Визовый центр

    г. Уфа, ул. К. Маркса, 37, корпус 1, офис 402 (БЦ Капитал вход с ул.

    К.Маркса).

    Просто нужно обратиться к профессионалам, которые уже много раз это делали. И они с Вами пройдут весь путь по открытию счета за границей.

    И даже будут сопровождать в банке лично, при необходимости.

  • О admin

    x

    Check Also

    Как правильно составить жалобу в роспотребнадзор образец

    В каких случаях можно жаловаться в Роспотребнадзор, как правильно написать и подать жалобу и что делать, если ваше обращение осталось без ответа? Читайте об этом в нашей новой статье! Если ...

    Как правильно сделать чарджбек?

    Научный подход к деньгам и к жизни! В процессе подачи заявления на возврат денег из Panteon Finance я столкнулся с большим количеством мифов и предрассудков по этой теме. Стали видны ...

    Как правильно рассчитывать переплату по кредиту и проценты?

    Как правильно рассчитывать переплату по кредиту и проценты? Система кредитования сегодня занимает важнейшее место в жизни населения всей страны. Лишь некоторые люди никогда не сталкивались с нею, но и они ...

    Как правильно пользоваться овердрафтом? — вопросы от читателей Т—Ж

    Расскажите, пожалуйста, популярно про овердрафт. На мой взгляд, это классная штука, которая, в отличие от кредитки, дисциплинирует и учит рассчитывать свои траты. С кредиткой ты тратишь и не можешь остановиться, ...

    Как правильно пишется жалоба в Роспотребнадзор образец скачать

    Не всегда отношения между покупателем и продавцом протекают гладко. Нередко требуется разрешение споров и неоднозначных ситуаций, в которых не обойтись без вышестоящих организаций. Роспотребнадзор создан специально для защиты прав граждан ...

    Как правильно писать жалобу: примеры и рекомендации, Копирайтинг c Шардаковым

    Как правильно писать жалобу: примеры и рекомендации Добро пожаловаться! Сегодня мы с Вами вновь бороздим просторы нестандартного копирайтинга, и на этот раз рассматриваем, как правильно писать жалобы, чтобы они возымели ...

    Как правильно писать жалобу в роспотребнадзор образец

    Как правильно писать жалобу в роспотребнадзор образец Через форму обратной связи вы можете связаться с опытными юристами. Они бесплатно подскажут вам, куда именно необходимо обращаться в сложившейся у вас ситуации ...

    Как правильно организовать личные финансы

    В парламентах из-за бюджета серьёзные дяди в пиджаках ссорятся и дерутся; а простые люди неоправданно безалаберно относятся к своему личному бюджету. В предыдущей статье мы поговорили о том, почему нужно ...

    Как правильно общаться с коллекторами? Основные приемы, защищающие от противоправных действий

    Большинство проблем, с которыми сталкиваются должники в процессе работы с коллекторами, связаны с банальным незнанием законов и своих прав. Гражданский и Уголовный кодексы защищают заемщиков от коллекторского беспредела и предоставляют ...

    Как правильно написать претензию на возврат денег образец по договору займа

    Образец претензии в банк о незаконном удержании денежных средств Заявитель направил деньги гражданину. Согласно контракту, гражданин обязан погасить долг с выплатой 30% годовых, но на сегодняшний день деньги не возвращаются ...

    КАК ПРАВИЛЬНО НАПИСАТЬ ЗАЯВЛЕНИЕ О ВОЗВРАТЕ НЕЗАКОННО ВЗЫСКАННЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ, FREE ВЭД

    КАК ПРАВИЛЬНО НАПИСАТЬ ЗАЯВЛЕНИЕ О ВОЗВРАТЕ НЕЗАКОННО ВЗЫСКАННЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ На форуме, мы рассматривали вопросы подготовки заявлений о возврате незаконно взысканных денежных средств http://forum.free-ved.com/viewtopic.php?f=21 amp;t=251 Про выверку авансовых платежей есть ...

    Как правильно написать заявление в суд на возврат денежных средств — Все о финансах

    Как составить исковое заявление в суд о возврате денежных средств Исковое заявление – это возможность на законных основаниях обязать человека, торговую организацию или предприятие вернуть вам денежные средства. Причины для ...

    Как правильно написать жалобу на коллекторов в роспотребнадзор

    В каждом случае свой путь для прекращения притязаний и быстрее всего избавиться от проблем с коллекторами поможет жалоба на них. Кому и куда жаловаться на коллекторов? В качестве адресата жалобы ...

    Как правильно написать жалобу в Роспотребнадзор образец 2018

    Жалоба в Роспотребнадзор образец на банк, коллекторов, управляющую компанию Каждый человек сталкивался с некачественными услугами или товарами. Причем не всегда компания идет на встречу. Так что же делать? Терпеть эту ...

    Как правильно использовать грейс период кредитой карты?

    Грейс период кредитной карты — что это и как его использовать? Грейс-период ; это обозначение беспроцентного или льготного периода кредитования. Такой временной промежуток присущ для кредитных банковских карт, в течение ...

    Как появились электронные деньги

    Как появились электронные деньги. Первые платёжные системы Сейчас электронные деньги стали одним из ключевых способов оплаты услуг, товаров и развлечений. Электронными деньгами очень удобно оплачивать покупки в онлайн-магазинах. Вы никогда ...

    Рейтинг@Mail.ru