Главная 16 Банки 16 Ответственность за обналичивание (обналичку) денег через банк, оффшор, вклады

Ответственность за обналичивание (обналичку) денег через банк, оффшор, вклады

Ответственность за обналичивание денег при содействии банков, вкладов физических лиц, а также через оффшоры

В своем желании уклониться от налогов или скрыть реальную прибыль некоторые компании прибегают к обналу. Чтобы наладить серые схемы, предприимчивые руководители подключают банки. Так, только в 2009 году лицензии лишились 10 банков.

Однако даже пристальное внимание властей не останавливает ни банкиров, ни предпринимателей. О том, что ждет коммерческие банки, замеченные за обналичкой, сегодня мы и расскажем.

8 (812) 309-53-42 (Санкт-Петербург)

8 (800) 333-45-16 доб. 196 (звонок бесплатный для всех регионов России)

Это быстро и бесплатно !

Особенности участия банков в обналичивании средств

В обналичивании денег чаще всего принимают участие мелкие и средние кредитные организации, которые помогают компаниям-заказчикам в реализации различных схем.

Представитель фирмы, желающей в каких-либо целях обналичить определенную сумму денег, обращается в лояльный к серым схемам банк. Сотрудник подбирает ему подходящую фирму-однодневку, которая создавалась с соответствующей целью, и сообщает ее реквизиты.

Разумеется, банки тщательно следят за дочерними фирмами, ликвидируя старые, исчерпавшие себя предприятия и создавая новые. При этом, связь между кредитной организацией и такой вот однодневной фирмой отслеживается с трудом, поэтому внешне работа банка выглядит вполне законно.

Процедура обнала на сегодняшний день несколько усложнилась.

  1. Договор о предоставлении услуг заключается между компанией-заказчиком обнала и другой, вполне законной компанией.
  2. Товар или услуга предоставляются, но в документации фирмы этот факт не фиксируется.
  3. Далее покупателя просят произвести оплату на счет подготовленной банком фирмы-однодневки.
  4. Деньги с этого счета снимаются, банк получает свою комиссию, а заказчик – наличные средства.

Компании предпочитают прибегать к помощи банков по двум причинам:

  1. Скорость проведения операции. Сразу же после зачисления на счет подставной фирмы денег, их можно обналичить;
  2. Сумма перевода может быть фактически любой, поскольку банки обладают большим запасом наличных денег.

О случае использования фирм-однодневок для незаконной обналички денег расскажет следующее видео:

Интернет кишит предложениями о получении легких денег. Разумеется, все они основаны на каком-либо виде мошенничества.

Одним из таких разводов является предложение по оформлению физлицом пластиковых карт в различных банках и передаче их заказчику за оговоренную сумму.

С точки зрения закона, лицо, попавшееся на уловки обманщиков, не делает ничего преступного. Однако подписывая в банке договор при открытии счета, Вы обязуетесь никому не передавать свою карту и код к ней.

Кроме того, стоит понимать, что если дело с обналичкой будет вскрыто, без Ваших показаний следствие не обойдется.

Так что, вдаваясь в подобные аферы, трижды подумайте, нужен ли Вам такой риск и проблемы с законом. Далее мы поговорим про обналичку через оффшорные компании.

Оффшорами называют государства, налоговый режим в которых мизерный или вовсе отсутствует. Иными словами, власть такой страны не контролирует или слабо контролирует бухгалтерию расположенных на ее территории предприятий.

К оффшорам прибегают, чтобы уклониться от налогов и забрать сэкономленную сумму себе, чтобы избежать налогов с купли-продажи, а также спутать следы при получении доходов преступным путем.

Почему же оффшоры так привлекают российские компании? Существует целый ряд причин:

  • Налоги. В РФ на прибыль назначен достаточно серьезный налог – 20%, а на дивиденды – 9%. А на Кипре, например, налог на доход – всего 10%, на дивиденды – 5%, а на Багамских островах подобные налоги и вовсе не взимаются. Получаем дольно простую арифметику. Российская компания, желающая продать свою продукцию на 1 млн. рублей, обязана отдать 200 000 рублей налога. Чтобы снизить расходы, компания продает товар по сниженной цене подставной фирме в оффшоре, оформленной, как правило, на ее же владельца. Допустим, сумма составляет 200 000 рублей. В России остается налог, равный 40 000 рублей. После перепродажи товара фирмой, находящейся в оффшоре, компания возвращает остальную, скинутую ранее, стоимость (800 000 рублей). В итоге, вместо 200 000 рублей налога будет уплачено лишь 40 000 рублей.
  • Конфиденциальность. Имена владельцев крупных предприятий в России проходят через годовые отчеты компаний. В оффшорах эти данные засекречены.
  • Доступность. Помощь в регистрации новой фирмы в РФ – довольно дорогая услуга (порядка 10 000 – 15 000 рублей). Сама же процедура требует много времени (от 3 недель). В оффшорах, регистрация фирмы ;под ключ ; производится за час (стоит от 1 000 до 10 000 долларов). Самостоятельная регистрация занимает пару недель.
  • Итак, выгода от увода денег в оффшор налицо. К тому же, в связи с заинтересованностью самих чиновников в сокрытии счетов, данная практика почти не пресекается.

    О том, чем рискуют лояльные банки для обналички, читайте далее.

    О том, как происходит выведение денег через оффшор, смотрите в видео ниже:

    Ответственность за незаконное обналичивание денег (обналичку) через вклады физических лиц, банки или оффшор

    В УК РФ не существует статьи, носящей название Обналичивание денежных средств (незаконная обналичка). Однако за данное деяние, в зависимости от способа его осуществления и прочих обстоятельств, лицо могут привлечь к ответственности по одной из ниже перечисленных статей:

    Банкиров и финансистов обвиняют, как правило, в ведении незаконной банковской деятельности (статья 172 УК).

    • Если доход от преступного деяния получен в крупном размере, обвиняемого могут на 4 года лишить свободы и оштрафовать, либо вменить более мягкие меры в виде штрафа (100 000 – 300 000 рублей) или принудительных работ (также до 4 лет).
    • Когда размер дохода особо крупный, либо действовала организационная группа, одним штрафом обойтись не удастся, а за решетку можно загреметь на 7 лет.
    • К самому банку также применяются санкции, в виде лишения его лицензии.

    О случае из судебной практики по обналичке денег специально созданным банком и ответственности его сотрудников расскажет следующий видеосюжет:

О admin

x

Check Also

Как найти высокооплачиваемую работу в банке, зная основы эффективного управления семейным бюджетом

Как найти высокооплачиваемую работу в банке, без высшего образования, зная основы эффективного управления семейного бюджета Тема личных финансов и эффективного управления семейным бюджетом затрагивает многие аспекты нашей жизни. В том ...

В банке ВВБ введена временная администрация

С 12 декабря 2017 года в севастопольском банке ВВБ регулятор вводит временную администрацию сроком на 6 месяцев. На этот шаг Банку России пришлось пойти из-за неустойчивого финансового положения организации. Учреждение ...

Банки Евростандарт и Новопокровский лишены лицензии ЦБ РФ

Банки Евростандарт и Новопокровский лишены лицензии ЦБ Центробанк РФ 4 декабря 2017 года отозвал лицензию на осуществление банковских операций сразу у двух кредитных учреждений: банков Европейский стандарт и Новопокровский. С ...

Банк Уралсиб — обзор программ ипотечного кредитования

Особенности ипотечного кредитования в Уралсиб Банке Цель сегодняшней нашей статьи — рассказать об ипотеке Уралсиб Банка, к чему мы без лишний предисловий и приступаем. За информацией мы как всегда обратились ...

Ярко — Банк Санкт-Петербург

Присоединиться к программе ЯРКО может любой клиент Банка физическое лицо, у которого есть счёт и любая банковская карта, кроме следующих: Социальная карта, Корпоративные карты Visa Business и Mastercard Business, Mastercard ...

Является ли Центральный банк России государственным органом, Политические партии

Является ли Центральный банк России государственным органом? Кому же принадлежит ЦБ РФ? 160;Кому же принадлежит печатный станок РФ? Реально? При изучении закона о Центральном банке, в котором данный вопрос хотя ...

Юниаструм банк отзыв лицензии в 2018 году будет ли?

Юниаструм банк отзыв лицензии в 2018 году будет ли? Физические лица, являющиеся клиентами Юниаструм банка, интересуют официальной информацией по поводу того, состоится ли в 2018 году отзыв лицензии. Больше всего ...

Экономика — Банк России

Возникновение центральных банков исторически связано с централизацией банкнотной эмиссии в руках немногих, наиболее надежных коммерческих банков, пользовавшихся всеобщим доверием, чьи банкноты могли успешно выполнять функцию всеобщего кредитного орудия обращения. Такие ...

Эквифакс услуги и продукты банка, адрес головного офиса, отделений и филиалов, телефон, бесплатный номер телефона, горячая линия, реквизиты: ИНН, ОГРН, официальный сайт, интернет банк Эквифакса

Адрес: 107078, Москва, ул. Каланчевская, 27 Тел.: +7 495 620-91-91 Телекс: 412089 ALFA RU В Центральном офисе обслуживание клиентов не производится. По вопросам обслуживания просьба обращаться в отделения Альфа-Банка . ...

Что такое Центральный Банк России, Планета КОБ

Сегодня в связи с мировым финансовым кризисом тема Центральные банки на слуху не только в России, но и во всём мире. Всё чаще раздаются голоса о необходимости замены существующей финансовой ...

Что такое тач банк — Все о финансах

Сегодня мы узнаем, какие получает отзывы Touch Bank. Кроме того, необходимо познакомиться с данной организацией поближе. Ведь эта компания становится среди населения все популярнее и популярнее. И хотя о ней ...

Что такое Интернет-банк?

Дребеденьги ; учёт личных финансов Google ; корпорация зла? Rambler: история провального успеха. Мой набор SEO программ Моя подборка плагинов для WordPress Фотошоп в браузере Тест плагинов кэширования для WordPress ...

Что такое интернет банк

Борясь за новых клиентов, банки идут на различные шаги, в том числе расширяют перечень предлагаемых услуг. Одной из них, которая получила большое распространение в последнее время, стал интернет-банк. Давайте же ...

Что такое банк: виды, определение, функции

Не все знают полное значение терминов, которые приходится упоминать каждый день. Постольку, поскольку жизнь современного человека плотно связана с банками, то стоит подробно рассмотреть данное понятие. Ведь далеко не все ...

Что делать фирме, если банк лишили лицензии, Вести права — правовые решения и советы юриста

Новости об отзыве лицензии ЦБ у очередного банка стали привычными. С начала 2015 года Центробанк успел отобрать лицензии у 42 банков. На днях жертвой ЦБ стал очередной крупный банк ; ...

Что делать с кредитом, если банк обанкротился?

Когда банк предоставляет кредитозаемщику определенную сумму денег в кредит, со временем могут возникнуть некоторые трудности, с которыми может столкнуться каждый. Деятельность всех банковских и других кредитных учреждений регулируется государством, которое ...

Рейтинг@Mail.ru