Главная 16 Банкротство ИП и ООО 16 Банкротство юридических лиц

Банкротство юридических лиц

Привет читателям и посетителям сайта ХитёрБобёр.ru! На связи постоянный автор журнала – Денис Кудерин.

В новой статье мы продолжаем тематику банкротства. Сегодня мы поговорим о несостоятельности юридических лиц – компаний, организаций, фирм, банков и прочих учреждений.

Материал будет полезен как начинающим, так и опытным бизнесменам: всегда полезно знать, как нужно действовать в случае длительных финансовых затруднений.

1. Банкротство юридических лиц – предпосылки и признаки

Несостоятельность юридических лиц – это когда предприятие не способно погасить имеющуюся задолженность перед кредиторами в виду стабильного ухудшения финансового положения.

Любой субъект может быть признан банкротом – за исключением государственных учреждений, религиозных организаций и политических партий.

Финансовую несостоятельность фиксирует арбитражный суд, когда им собраны и подтверждены доказательства неплатежеспособности компании.

Процедура банкротства инициируется самим должником либо его кредиторами. Процесс признания несостоятельности начинается с подачи заявления в судебные органы.

Поводы для возбуждения дела:

  • задолженность по кредитам свыше 300 000 руб.;
  • отсутствие выплат в течение 3 месяцев;
  • долги по зарплате сотрудникам.

Если лицо признано несостоятельным, кредиторы уже не вправе обращаться к должнику напрямую по поводу взыскания задолженности. Теперь все вопросы решает общее собрание и представители арбитражного суда.

На время признания банкротства нередко назначается финансовый управляющий, который берет на себя функции руководителя компании.

Решение по поводу процедур банкротства принимается в сроки, не превышающие 3 месяцев со дня подачи заявления.

Причин банкротства – масса, начиная с общего ухудшения экономической ситуации в регионе, стране и заканчивая климатическими факторами.

Объективные причины разорения:

  • слабая стратегия развития компании;
  • непрофессиональное руководство;
  • ошибки в работе сотрудников;
  • неправильная ценовая политика;
  • давление со стороны конкурентов.

Сейчас главный фактор несостоятельности коммерческих структур в РФ – снижение покупательной способности населения в связи с затяжным экономическим кризисом.

Признаки банкротства

Главный признак банкротства – неплатежеспособность юридического лица. Когда субъект не может осуществлять выплаты по кредитам в течение 3 месяцев, это повод заявить о банкротстве предприятия.

Есть и неформальные признаки несостоятельности – увеличение дебиторской задолженности, изменение денежного баланса фирмы, задержки выплат инвесторам и сотрудникам.

Подробнее о том, что такое банкротство – в обзорной статье по этой теме.

2. Кому и для чего нужно банкротство юридического лица?

Признание несостоятельности – это возможность для должника пересмотреть условия кредитных обязательств и хотя бы на время приостановить регулярные выплаты по долгам.

Банкротство не освобождает от задолженности тотально, но позволяет выполнить долговые обязательства другими способами. Пока у должника имеются какие-либо активы – движимое или недвижимое имущество – он будет продолжать выплаты по долгам, но после банкротства форма погашения станет принципиально иной.

Долгосрочная цель процедуры банкротства для компаний – это ликвидация бизнеса (реже – кардинальная реорганизация).

Иногда признание несостоятельности инициируется налоговыми органами. Это происходит в случае, когда должники не торопятся заявлять о банкротстве, а кредиторам недоступна информация о финансовом состоянии организации.

О том, как объявить себя банкротом, в нашем журнале есть развернутый материал.

Кто может начать процедуру банкротства юридического лица?

Список лиц, способных начать дело о банкротстве юридических лиц, обширен.

  • руководители компании (исполнительные органы);
  • владельцы предприятия;
  • основатели и участники компании-должника;
  • кредиторы;
  • социальные структуры;
  • государственные прокуроры.
  • Для должника признание банкротства при наличии его объективных признаков – это предусмотренная законом обязанность.

    Все подробности о процедурах банкротства – в отдельной публикации блога.

    3. Признание юридического лица банкротом – 5 основных этапов

    Неважно, кто выступает инициатором признания несостоятельности, суд действует по установленной законодательством схеме. Выбор процедуры банкротства – прерогатива арбитражного суда.

    Процесс банкротства – длительный, поэтапный и требует определенных финансовых издержек от компании. Арбитражный суд и его представители действуют беспристрастно, но не бескорыстно: услуги временного управляющего и самого органа оплачиваются из кармана должника.

    Существует несколько этапов банкротства (они же именуются процедурами). Начальная стадия – это всегда наблюдение, а вот последующие действия зависят от результатов предварительного заключения.

    Могут быть инициированы следующие процедуры:

    • финансовое оздоровление;
    • внешнее руководство;
    • конкурсное производство (реализация имущества на торгах);
    • мировое соглашение.

    Этапы не обязательно идут в указанном выше порядке. Некоторые стадии банкротства (скажем, внешнее руководство) могут быть исключены из процесса вовсе.

    Или, например, мирный договор стороны подписывают сразу после стадии наблюдения.

    Рассмотрим каждую из процедур подробно.

    Этап №1. Наблюдение

    Первая стадия признания банкротства.

    Задачи процедуры наблюдения:

    • провести грамотный анализ активов предприятия и обеспечить их сохранность;
    • составить список кредиторов;
    • подсчитать предварительные размеры задолженности;
    • выяснить, существует ли возможность восстановить платежеспособность компании.

    На период наблюдения арбитражным судом назначается временный управляющий. Он занимается беспристрастной оценкой ситуации и принимает компетентные решения.

    Руководство компании во время наблюдения несколько ограничивается в правах – все решения организационного и производственного характера принимаются по согласованию с временным управляющим.

    Упомянутое лицо действует от имени и по поручению суда. Именно оно вправе решить, нужно ли отстранить на время процедуры действующего руководителя компании и стоит ли сворачивать производственный процесс.

    Управляющему открыты любые сведения о предприятии, в том числе – секретные.

    Этап наблюдения ограничен в сроках: его длительность не должна превышать семи месяцев. После завершения процедуры управляющий передаёт в суд отчёт о проделанной работе.

    В отчете подробно представлены:

    • сведения о денежных делах организации-должника;
    • предварительный план восстановления платежеспособности;
    • предложения и условия кредиторов.

    Целесообразность проведения дальнейших процедур банкротства определяет суд на основании рассмотрения информации от временного управленца.

    Пока идёт наблюдение, сотрудники компании продолжают трудиться. Само предприятие на этом этапе не вправе самовольно проводить реорганизацию производства, а также создавать новые отдела, цеха или филиалы компании.

    Этап №2. Финансовое оздоровление

    На этой стадии представители суда совместно с должником и кредиторами составляют и утверждают план восстановления платежеспособности учреждения. Цель такого проекта – в течение ограниченного периода времени погасить задолженность по кредитам и зарплате.

    Максимальная длительность оздоровления – 2 года. Если после этого срока финансовая ситуация на предприятии не меняется к лучшему, а кредитные обязательства всё ещё не удовлетворены, принимаются дальнейшие меры – либо внешнее управление, либо реализация активов компании.

    Зачем нужна процедура санации? По сути, это своеобразная попытка реанимировать предприятие и восстановить его функциональность.

    Результат процедуры зависит от совместной продуктивной работы представителей суда и собственника.

    Оздоровление сопровождается следующими шагами:

    • штрафные санкции за неуплату временно отменяются;
    • выплаты дивидендов по акциям инвесторов приостанавливаются;
    • с имущества компании снимается арест;
    • приостанавливается действие исполнительных документов по взысканиям.

    В помощь руководству компании суд может назначить административного управляющего. Этот менеджер следит за выполнением плана оздоровления и за месяц до окончания установленного срока оздоровительных мероприятий представляет суду отчёт о сложившейся финансовой ситуации.

    Этап №3. Внешнее управление

    Ещё один способ восстановить платежеспособность компании. Применяется как альтернатива оздоровлению либо как этап, следующий после неудачной санации.

    На этой стадии все полномочия по управлению организацией переходят к внешнему управляющему.

    Упомянутое лицо обязано принять всю документацию от должника (плюс конторские печати и штампы) и приступить к руководству предприятием. Управляющий вправе отменить все принятые ранее меры по возобновлению долговых выплат и полностью сменить стратегию производства.

    Внешнее управление – не есть обязательная стадия банкротства. Мера вводится только в том случае, если будет обоснована её целесообразность.

    Если же суд решит, что никакое новое управление не способно восстановить платежеспособный статус, то следующим после оздоровления этапом становится конкурсное производство.

    Длительность внешнего управления – один год. При необходимости добавляется ещё полгода.

    На этот период прежнее руководство – гендиректор, совет директоров, комитет участников – уходит в отставку.

    Пока длится внешнее управление, вводится мораторий на долговые выплаты. Это даёт должнику возможность поправить финансовые дела и работать без постоянного давления со стороны кредиторов.

    Внешний управляющий действует по заранее составленному и утвержденному арбитражным судом плану.

    В этом документе должны быть представлены:

    • мероприятия по ликвидации признаков и причин банкротства, а также порядок их реализации;
    • примерные расходы должника на период смены руководства;
    • предварительные сроки восстановления платежеспособности.

    Далее происходит реализация разработанных мер. Сотрудники предприятия продолжают работать, а сама компания обладает всеми признаками действующего субъекта.

    Наиболее эффективные меры внешнего управления:

    • ликвидация нерентабельных цехов и отраслей производства;
    • взыскание дебиторской задолженности;
    • частичная реализация имущества;
    • перепрофилирование производства;
    • увеличение оборотного капитала должника за счет вкладов от инвесторов или ссуд от третьих лиц;
    • выпуск акций для продажи на фондовом рынке.

    Успех данной стадии во многом зависит от компетентности, креативности и опыта внешнего управляющего.

    Должник – типография полного цикла, которая занимается дизайном и печатью упаковки. Внешний управляющий принимает решение на год закрыть вспомогательные цеха предприятия, кроме собственно печатного отдела.

    По сниженным ценам предприятие выполняет печатные работы в ускоренном режиме, в том числе в качестве субподрядчика. За год удаётся восстановить платежеспособность и начать выполнять долговые обязательства.

    Внешнее управление не всегда заканчивается успешно: иногда никакие меры не помогают вернуть рентабельность производства на нужный уровень. В таких ситуациях переходят к следующему этапу банкротства – конкурсному управлению.

    Этап №4. Конкурсное производство

    Эта стадия – финальная. Введение процедуры конкурсного производства означает, что компания официально признана банкротом.

    Несостоятельность субъекта подтверждается судом, а его активы подлежат реализации на свободных торгах.

    Цель конкурсного производства – реализация имущества должника в пользу кредиторов. Процессом ликвидации активов предприятия занимается конкурсный управляющий.

    Длительность этапа – полгода (при необходимости срок продляется ещё на 180 дней).

    Конкурсный управляющий выполняет следующую работу:

    • проводит инвентаризацию и оценку имущества;
    • оценивает активы;
    • составляет отчет, в котором отражена конкурсная масса – имущество должника в полном объёме;
    • следит за реализацией активов банкрота на торгах.

    Сведения о банкротстве вносятся в единый федеральный реестр банкротов РФ. На сайте этого органа все желающие могут получить максимально достоверные сведения о несостоятельности тех или иных организаций и даже поучаствовать в приобретении лотов, выставленных на торги.

    Конкурсное производство – крайняя мера, к которой прибегают, когда иные способы восстановления функциональности должника исчерпали себя или признаны неэффективными.

    Взыскание долгов при помощи реализации активов не всегда приводит к полноценному удовлетворению требований по задолженности.

    Доходы от реализации поступают не только кредиторам, но направляются на покрытие судебных издержек, а также на выплаты долгов сотрудникам по зарплате.

    Иногда результатом процедуры банкротства становится привлечение руководителя предприятия к уголовной ответственности и присуждение ему штрафа. Арбитражный суд чаще всего принимает сторону кредиторов и пострадавших сотрудников.

    После завершения конкурсного производства предприятие ликвидируется, а его деятельность прекращается.

    Этап №5. Мировое соглашение

    Стороны вправе составить мирный договор на любой стадии банкротства. Предложение разойтись полюбовно может исходить либо от должника, либо от собрания кредиторов, но успешное соглашение возможно только при взаимном согласии сторон.

    Иногда в соглашении принимает участие третье лицо – орган или организация, взявшая на себя обязательства по долгам.

    Мирное соглашение означает прекращение дела о банкротстве. Договор составляется в письменном виде.

    В документе обязательно указываются:

    1. Порядок оплаты.
    2. Форма возврата долга.
    3. Сроки исполнения договора.
    4. Прочие условия.

    Условия и другие пункты не должны противоречить существующему законодательству.

    Со стороны собрания кредиторов возможны уступки по увеличению сроков выплаты и уменьшению процентов по кредитам. Должники тоже идут на определенные уступки.

    Если компания нарушает условия соглашения, дело о банкротстве возобновляется.

    Для наглядности я составил таблицу по этапам банкротства:

    4. Какие могут быть последствия банкротства для юридического лица

    Есть два вида последствий для юридических лиц – экономические и правовые. Под экономическими последствиями подразумевается материальное состояние субъекта, под правовыми – состояние его обязанностей, полномочий и возможностей.

    Последствия бывают весьма многообразными:

    • начисление штрафов и пени прекращается;
    • на любые сделки компании налагается запрет;
    • ранее наложенные аресты на имущество снимаются;
    • активы предприятия распродаются на торгах;
    • штат сотрудников распускается, а само предприятие перестаёт существовать.

    Генеральный директор, помимо отстранения от своих обязанностей, может быть привлечен к суду. Та же участь иногда постигает и учредителей компании, а также членов совета директоров.

    После завершения всех судебных процедур документы по делу передаются в архив. Поскольку должник перестаёт существовать как юридическое лицо, ликвидируются и его долги.

    Но такое возможно только после проведения всех возможных мероприятий по взысканию задолженности.

    5. Профессиональное сопровождение банкротства юридических лиц – обзор ТОП-5 правовых компаний по предоставлению услуг

    Банкротство – сложный и длительный процесс, сопровождение которого лучше доверить профессионалам.

    Юридические фирмы, специализирующиеся на ведении банкротства, работают небескорыстно, но, в конечном счете, они помогут сократить расходы предприятия и добиться более выгодных условий для субъектов.

    Компании сопровождают юридические субъекты на всех этапах банкротства, контролируют деятельность арбитражных управляющих. Эти лица назначаются судом с целью антикризисного управления предприятием.

    Профессиональные организации по сопровождению банкротства могут делегировать своим клиентам своего арбитражного управляющего.

    Деятельность такого специалиста, в первую очередь, необходима для контроля хозяйственной деятельности должника и направлена на максимальное удовлетворение требований кредитора за счет реализации имущества банкрота на свободных торгах. Дополнительное юридическое сопровождение позволяет минимизировать потери предприятия.

    В РФ лидерами в сопровождении дел о банкротстве признаны следующие компании:

    Разрабатывает оптимальные графики погашения долга, предоставляет профессиональные рекомендации по финансовому оздоровлению предприятия. Привлекает к торгам специальные организации с целью добиться максимальной выгоды для должника.

    В штате только квалифицированные юристы с многолетним опытом работы в делах по банкротству юридических лиц. Среди преимуществ компании прозрачность и открытость рабочего процесса.

    Компания гарантирует конфиденциальность своим клиентам и максимальную эффективность в делах о финансовой несостоятельности юридических субъектов. Фирма рекомендует юрлицам не дожидаться инициирования процедуры банкротства должниками, а заранее заручиться помощью и поддержкой специалистов Mayday.

    Антикризисные мероприятия, оздоровление производства, упрощенная ликвидация компаний с долгами, банкротство застройщиков. Бесплатные советы и консультации специалистов.

    Стоимость сопровождения определяется в индивидуальном порядке и зависит от размера долга и объективных обстоятельств дела.

    Предлагаю к просмотру информативное видео по теме банкротства компаний.

    6. Заключение

    Банкротство юридических субъектов – сложнейшая процедура, которую следует изучить заранее, если вы намереваетесь признать несостоятельность своей фирмы или ликвидировать предприятие.

    Чтобы сократить издержки и провести банкротство на выгодных для должника условиях, эксперты советуют привлекать для сопровождения процедуры профессионалов.

    Команда журнала ХитёрБобёр желает своим читателям успехов в любых юридических и финансовых делах. Просим вас оценить данную статью и ждём замечаний, комментариев и личных высказываний по теме публикации.

    очень понравилась вводная часть.коротнко и емко.спасибо. Банкротство юридических лиц

    © 2012 — 2017 Деловой журнал ХитёрБобёр.ru.

О admin

x

Check Also

Чего опасаться предпринимателю в случае банкротства? Журнал для начинающих бизнесменов

Современный механизм банкротства индивидуальных предпринимателей появился в России более 10 лет назад. Нормы о признании несостоятельности бизнесмена введены в действие еще в 2002 году при издании закона 127-ФЗ. Однако до ...

Служба защиты предпринимателей

Мы — юридическая служба, специализирующаяся на защите бизнеса. Что мы делаем Каждый день команда профессиональных юристов заботится о том, чтобы Ваш бизнес был защищен. Мы защищаем права кредиторов и должников. ...

Проблемы правового регулирования несостоятельности (банкротства) индивидуальных предпринимателей – тема научной статьи по государству и праву, юридическим наукам читайте бесплатно текст научно-исследовательской работы в электронной библиотеке КиберЛенинка

Аннотация научной статьи по государству и праву, юридическим наукам, автор научной работы — Пахаруков Александр Анатольевич, Тюкавкин-плотников Алексей Александрович Рассматриваются теоретические и практические проблемы правового регулирования банкротства индивидуальных предпринимателей . ...

Франшиза ОК Банкрот отзывы предпринимателей, владельцев

Я рад, что купив франшизу не только окупил свои затраты и получил прибыль, а также получаю моральное удовлетворение от своей деятельности, помогаю людям! Олег Марченко Начало сотрудничества: 2017-03-01 Новороссийск, ул. ...

Особенности банкротства индивидуальных предпринимателей — Максимум экспертно-правовое партнерство

На практике часто возникают вопросы, касающиеся особенностей проведения процедуры банкротства индивидуальных предпринимателей. Особо частые вопросы в данной сфере связаны с действиями в связи с прекращением статуса физического – индивидуального предпринимателя, ...

Готовая курсовая работа по теме Курсовая работа по предпринимательскому 26: Особенности банкротства индивидуальных предпринимателей, купить по цене 250 руб

на любую интересующую вас тему 1. История развития законодательства о банкротстве…………………….………5 2. Индивидуальный предприниматель как субъект банкротства……….………10 3. Особенности банкротства индивидуальных предпринимателей ……….……19 Список изученной и использованной литературы….…………………. …….…43 1. ...

О некоторых вопросах, возникающих при рассмотрении дел о несостоятельности (банкротстве) индивидуальных предпринимателей

Смотрите также: В соответствии с пунктом 1 статьи 202 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее — Закон о банкротстве, Закон) к отношениям, связанным с банкротством граждан, ...

Дела о банкротстве индивидуальных предпринимателей

Кредитные риски Платежные риски Риски обеспечения Бизнес-риски Отраслевые риски Страновые риски Региональные риски Рыночные риски Риски ликвидности Операционные риски Риски фин.институтов Правовые риски Инвестиционные риски Налоговые риски Субсидирование % ставки ...

Особенности банкротства индивидуальных предпринимателей

Версия для печати Сложность института банкротства связана с несовершенством законодательства в этой сфере, со сложностью и длительностью процедур. Банкротство ИП имеет некоторые особенности, связанные, главным образом с его особым правовым ...

Банкротство физлица-предпринимателя: законодательные нюансы — Медиагруппа Адвокат-Консалтинг — официальный сайт

Вы можете отправить Ваш материал нам, который вскоре появится на наших страницах Список адвокатов, готовых помочь Вам в любую минуту Список риэлторов, которые могут предоставить Вам свои услуги Газета «Адвокат-консалтинг» ...

Банкротство индивидуального предпринимателя — особенности процедуры признания

Порой только официально заявленное банкротство ИП поможет его спасти от уплаты многочисленных долговых обязательств и кредиторской задолженности. Именно его финансовое состояние на день возврата долгов или перечислений в обязательные государственные ...

Год как сам по себе: плюсы и минусы жизни в статусе предпринимателя, Денис Блищ

Вот это время летит, пресвятые отцы! Год назад я упаковал свои пожитки в картонную коробку и вышел в заснеженный Минск, превратившись из наемного работника в индивидуального предпринимателя. Я уже немного ...

Банкротство предпринимателя плюсы и минусы

Банкротство предпринимателя плюсы и минусы Закон о банкротстве физических лиц банкрот всё равно будет платить по долгам Существенная часть российских граждан, для которых ноша долгов оказалась непомерной, с нетерпением ждут ...

Банкротство индивидуального предпринимателя: особенности, несостоятельность, признаки

Банкротство индивидуального предпринимателя имеет ряд особенностей, связанных с тем, что предприниматель – это физическое лицо, отвечающее по долговым обязательствам. Многие люди не совсем знакомы со значением аббревиатуры ИП, но, на ...

Основные проблемы заключения мирового соглашения при признании несостоятельным (банкротом) индивидуального предпринимателя, Публикация в журнале Молодой ученый

Рубрика: Государство и право Дата публикации: 06.01.2017 Статья просмотрена: 355 раз Библиографическое описание: Малькова К. Г., Масленникова Л. В. Основные проблемы заключения мирового соглашения при признании несостоятельным (банкротом) индивидуального предпринимателя ...

8 правил как избавиться от долгов для предпринимателя, GoldCoach

Заботливая служба поддержки 8 правил как избавиться от долгов для предпринимателя 5 149 13 16 Если ты хочешь избавиться от долгов — нужно разобраться в своих отношениях с близкими людьми. ...

Рейтинг@Mail.ru