Главная 16 Микрозаймы 16 Мошенничество с займами

Мошенничество с займами

Пока есть люди, нуждающиеся в деньгах, всегда найдутся и желающие воспользоваться ситуацией в своих интересах. Мошенники давят на финансовую безграмотность и безысходное положение заемщиков с выгодой для себя. Рассмотрим основные виды мошенничества с займами:

ТОП-5 самых популярных видов мошенничества с частными займами

Мошенничество с займами

Самый распространенный вид мошенничества с частными займами. Это удивительно, но заемщиков, которые отдают предоплату абсолютное большинство, хотя в 99,9% случаях – это обычный развод. Причины могут быть абсолютно разными и даже покажутся правдоподобными:

  • За проверку вашей кредитной истории. Выписка из БКИ действительно стоит денег, суммы разные от 300 до 1000 рублей
  • За страхование займа в случае невозврата. Как правило, просят перечислить конкретный процент от суммы предполагаемого займа. Некоторые кредиторы идут дальше и предлагают внести проценты в течение 12 часов после якобы совершенного ими банковского перевода в ваш адрес. Они даже предлагают предоставить чек о переводе, перед тем как вы заплатите. Но такую бумажку можно сделать в обычном фотошопе, имея под рукой старую платежку и сканер.
  • Комиссия банка за перевод денег ; это может быть и не банк. Предлагают воспользоваться услугами сервиса, комиссия которого за перевод достаточно велика и деньги могут застрять
  • На нотариальные услуги, якобы деньги нужны на нотариуса, чтобы заверить документы. Помните, что договор и расписка заверяются только в присутствии обеих сторон. Мошенники для выдачи кредита просят 500 рублей на заверение договора у нотариуса. А потом исчезают.
  • Плата за членство в кооперативе, после чего обещают выдать займ. Вам даже дадут ссылку на сайт этого кооператива и покажут свидетельство, но они фейковые. Обычно мошенники делают сайт с названием одноименного настоящего кооператива и просто копируют свидетельство
  • Заполучение скан-копий паспорта и других документов с целью совершения мошеннических действий. Как правило, такие ;честные ; кредиторы сами работают в банках или имеют хороших знакомых в отделе кредитования. Завладев документами, им ничего не стоит оформить на вас липовый кредит или мгновенный займ.

    Либо как вариант, мошенник пользуется сканами, выступая от вашего имени в качестве кредитора, или предлагает помощь в получении кредита, займа. В случае чего, все предъявы обманутых заемщиков посыпятся на ваше имя, а не на мошенника.

    Детский развод с Киви-кошельком и банковскими картами

    Кредитор предлагает внести небольшую сумму денег на ваш личный qiwi-кошелек, якобы для подтверждения платежеспособности. Казалось бы, какой тут может быть подвох, ведь вы кладете деньги на свой кошелек, но после совершенного вами платежа, мошенник меняет пароль и выводит все деньги.

    Другая категория мошенников действует более изощренным способом. Помимо паспортных сканов, они просят выслать номер вашей именной карты и CVC-код, который расположен на обороте, якобы для перевода денег.

    С помощью этих циферок они могут обнулить баланс вашей карты за считанные минуты.

    Нарвавшись несколько раз на мошенников, встречая кредитора, который не требует залога и предоплату, заемщики теряют голову, не веря своему счастью, и так торопятся получить деньги, что даже не читают кредитный договор. Это самая большая ошибка, которой охотно пользуются нечистые на руку инвесторы.

    А если учесть наивность населения, то простор для обмана безграничен.

    • Кредитор может заведомо не внести пункт о сроке займа. В этом случае, он может потребовать вернуть займ со всеми процентами уже на следующий день. Несмотря на устные договоренности, он будет действовать в рамках законодательства
    • Подмена договора или ловкость рук и никакого мошенничества. Как правило, сначала заемщику дают прочитать нормальный договор займа со всеми обговоренными заранее условиями, но в момент подписания, бумаги меняют. В итоге заемщик подписывает договор с той же суммой, но на другой срок или с большей процентной ставкой. Очень опасен этот вид мошенничества с займами при залоговых займах, так можно и без жилья остаться, поэтому прямо перед подписанием заново изучите договор.
    • Если при возврате заемщиком долга, кредитор не написал расписку о получении денег, долг будет считаться непогашенным. Инвестор может подать в суд на взыскание задолженности и потом не доказать, что деньги были оплачены. Нет расписки ; нет подтверждения.
    • Относительно новый вид мошенничества с частными займами, кажущийся довольно правдоподобным. Мошенники ищут человека, которому нужна небольшая сумма средств, примерно 15-20 тысяч на месяц. Принцип работы кредитной схемы прост, сначала вам выдают небольшой займ под высокий процент, после погашения сумму увеличивают, а процент уменьшают и так вверх по нарастающей. Такую сложную схему получения денег мошенники оправдывают проверкой платежеспособности клиента. Например:

      1. 100 р. на 4 дня под 30%
      2. 300 р. на 4 дня под 25%
      3. 500 р. на 5 дней под 22%
      4. 1 000 р. на 5 дней под 17%
      5. 2 000 р. на 3 дня под 15%
      6. 4 000 р. на 6 дней под 12%
      7. 5 000 р. на 4 дня под 10%
      8. 10 000 р. на 5 дней под 8%
      9. 15 000 р. на 10 дней под 4%
      10. 20 000 р. на 30 дней под 1%

      Эту лестницу можно пройти за 15 минут, как правило, все переводы осуществляются через сервис вебмани или qiwi-кошелек. После того как вы заплатите предпоследний займ и доберетесь до желанной суммы, мошенников и след простынет.

      Казалось бы, а где здесь собственно развод? Деньги дали, предоплату не просили, но посчитайте проценты.

      В итоге, за 15 минут вы заплатите мошенникам больше 3000 рублей из своего кармана, пока доберетесь до 20 000 рублей.

      1. Никогда не вносите предоплату ; это развод!
      2. Не давайте скан-копии своих документов ; это развод!
      3. Не отправляйте номер карты или действующего киви-кошелька, максимум ; номер банковского счета
      4. Внимательно читайте договор прямо перед его подписанием

      В идеале, все разговоры и договоренности с кредитором ведите при личной встрече и свидетелях, можете снимать это на мобильный телефон или записывать на диктофон, лишним не будет.

      Вам была полезна эта статья? Поделитесь своим мнением с другими

О admin

x

Check Also

Через контакт — Способы получения займа, Темрюк

без сбора документов займы от 1 000 до 100 000 рублей срок займа — от 7 дней до 12 месяцев без комиссий и справок о доходах улучшаем кредитную историю процент ...

Частные займы

Ситуацию, когда деньги нужны срочно, а банки ни в какую не хотят предоставить вожделенный кредит – трудно назвать штатной. Но и безвыходной ее не назовешь, ведь выход есть всегда (главное, ...

Центрофинанс: отзывы клиентов и должников

МФО Центрофинанс предоставляет краткосрочные и долгосрочные займы населению на выгодных условиях с 2013 года, и за время своего существования компания заработала тысячи отзывов. Помимо клиентов, отмечающих отличный сервис компании, есть ...

Центр Займов (): личный кабинет, отзывы клиентов, онлайн заявка

Центр Займов: официальный сайт, обзор условий, телефон, отзывы от 1000 до 100000 рублей Наличные, банковская карта Наличные, счет, карта, Почта России, Элекснет, QIWI, салоны мобильной связи ООО МФО Саммит и ...

Центр займов

Центр займов. Преимущества кредитования в centrzaimov Опубликовал: admin в Кредиты 11.02.2018 0 1,175 Просмотров Много людей во всем мире пользуются кредитами при проблемах с финансами в семье или предприятии. Существует ...

Центр займа Русские Деньги в 2018

Микрофинансовая компания Центр займа Русские деньги является крупной федеральной компанией, действующей на рынке с 2012г. Филиальная сеть насчитывает 150 офисов в 60 городах России. 5 лет успешной работы организации на ...

ХромоНод главфинанс займ личный кабинет вход — Львовский, Вам одобрено!

Средства вы можете получить любым удобным для вас способом. Это может быть и банковский счет, карта, системы мгновенных денежных переводов для получения займа наличными уже через 10 минут, и даже ...

ХромБанк как открыть микрозаймы — Фокино, Заполни онлайн-заявку!

деньги не выходя из дома деньги не выходя из дома. Без лишних документов в день обращения Деньги у вас уже в течение 15 минут Скоринг — что это? Возможность оценить ...

Финансовые консультанты для физических лиц — польза и вред

Польза и вред личных финансовых консультантов для физических лиц В условиях современного ритма жизни человеку просто не обойтись без грамотной консультации по финансовым и экономическим вопросам. Поэтому актуальность профессии финансового ...

Ферратум микрозаймы

В ферратум микрозаймы могут получать граждане, которые соответствуют следующим критериям. Отзывы о мфо ферратум — требования для получения микрозайма в организации, качество обслуживания, условия погашения кредита. Выберите город получения микрозайма. ...

Указание Банка России от N 3240-У — О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)

Указание Банка России от 23 апреля 2014 г. N 3240-У О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа) Указание Банка России от 23 апреля 2014 г. N 3240-У «О ...

Увлажнитель воздуха: польза и вред, отзывы, мнение врачей

Увлажнитель воздуха: польза и вред, отзывы, мнение врачей о применении приборов Из этой статьи можно узнать все преимущества и недостатки эксплуатации такого прибора, как увлажнитель воздуха: польза и вред, отзывы, ...

Турбозайм (Turbozaim) Условия Получения Займа Онлайн

Turbozaim – это сервис онлайн займов, который дает возможность мгновенно получить деньги на Вашу карту. Требования и условия для получения займа в Турбозайм Официальный сайт: http://turbozaim.ru/; Максимальная сумма займа: от ...

Турбозайм – Turbozaim – взять займ, отзывы клиентов, условия, получить сумму денег

Отношения между людьми и денежными средствами часто складываются сложно – звучит смешно, но это факт. Так, перед праздником или в случае возникновения непредвиденной ситуации. Семья становится неспособной приобрести простые вещи ...

Турбозайм — 6 причин взять займ за 15 минут именно здесь

ТурбоЗайм — реально ли получить до 15000р за 15 минут с любой КИ В народе говорят, что главное не деньги, а здоровье. Да, с одной стороны с этим можно согласиться, ...

ТорКопейка займ отличные наличные — Москва, Манимен

Ваша зарплата где-то далеко? А деньги нужны здесь и сейчас? Дайте нам 10 минут и ваша финансовая проблема исчезнет! Экспресс-заем по своей сути является формой потребительского микрокредитования. Согласно условиям подобного ...

Рейтинг@Mail.ru