Главная 16 Микрозаймы 16 Мошенничество с займами

Мошенничество с займами

Пока есть люди, нуждающиеся в деньгах, всегда найдутся и желающие воспользоваться ситуацией в своих интересах. Мошенники давят на финансовую безграмотность и безысходное положение заемщиков с выгодой для себя. Рассмотрим основные виды мошенничества с займами:

ТОП-5 самых популярных видов мошенничества с частными займами

Мошенничество с займами

Самый распространенный вид мошенничества с частными займами. Это удивительно, но заемщиков, которые отдают предоплату абсолютное большинство, хотя в 99,9% случаях – это обычный развод. Причины могут быть абсолютно разными и даже покажутся правдоподобными:

  • За проверку вашей кредитной истории. Выписка из БКИ действительно стоит денег, суммы разные от 300 до 1000 рублей
  • За страхование займа в случае невозврата. Как правило, просят перечислить конкретный процент от суммы предполагаемого займа. Некоторые кредиторы идут дальше и предлагают внести проценты в течение 12 часов после якобы совершенного ими банковского перевода в ваш адрес. Они даже предлагают предоставить чек о переводе, перед тем как вы заплатите. Но такую бумажку можно сделать в обычном фотошопе, имея под рукой старую платежку и сканер.
  • Комиссия банка за перевод денег ; это может быть и не банк. Предлагают воспользоваться услугами сервиса, комиссия которого за перевод достаточно велика и деньги могут застрять
  • На нотариальные услуги, якобы деньги нужны на нотариуса, чтобы заверить документы. Помните, что договор и расписка заверяются только в присутствии обеих сторон. Мошенники для выдачи кредита просят 500 рублей на заверение договора у нотариуса. А потом исчезают.
  • Плата за членство в кооперативе, после чего обещают выдать займ. Вам даже дадут ссылку на сайт этого кооператива и покажут свидетельство, но они фейковые. Обычно мошенники делают сайт с названием одноименного настоящего кооператива и просто копируют свидетельство
  • Заполучение скан-копий паспорта и других документов с целью совершения мошеннических действий. Как правило, такие ;честные ; кредиторы сами работают в банках или имеют хороших знакомых в отделе кредитования. Завладев документами, им ничего не стоит оформить на вас липовый кредит или мгновенный займ.

    Либо как вариант, мошенник пользуется сканами, выступая от вашего имени в качестве кредитора, или предлагает помощь в получении кредита, займа. В случае чего, все предъявы обманутых заемщиков посыпятся на ваше имя, а не на мошенника.

    Детский развод с Киви-кошельком и банковскими картами

    Кредитор предлагает внести небольшую сумму денег на ваш личный qiwi-кошелек, якобы для подтверждения платежеспособности. Казалось бы, какой тут может быть подвох, ведь вы кладете деньги на свой кошелек, но после совершенного вами платежа, мошенник меняет пароль и выводит все деньги.

    Другая категория мошенников действует более изощренным способом. Помимо паспортных сканов, они просят выслать номер вашей именной карты и CVC-код, который расположен на обороте, якобы для перевода денег.

    С помощью этих циферок они могут обнулить баланс вашей карты за считанные минуты.

    Нарвавшись несколько раз на мошенников, встречая кредитора, который не требует залога и предоплату, заемщики теряют голову, не веря своему счастью, и так торопятся получить деньги, что даже не читают кредитный договор. Это самая большая ошибка, которой охотно пользуются нечистые на руку инвесторы.

    А если учесть наивность населения, то простор для обмана безграничен.

    • Кредитор может заведомо не внести пункт о сроке займа. В этом случае, он может потребовать вернуть займ со всеми процентами уже на следующий день. Несмотря на устные договоренности, он будет действовать в рамках законодательства
    • Подмена договора или ловкость рук и никакого мошенничества. Как правило, сначала заемщику дают прочитать нормальный договор займа со всеми обговоренными заранее условиями, но в момент подписания, бумаги меняют. В итоге заемщик подписывает договор с той же суммой, но на другой срок или с большей процентной ставкой. Очень опасен этот вид мошенничества с займами при залоговых займах, так можно и без жилья остаться, поэтому прямо перед подписанием заново изучите договор.
    • Если при возврате заемщиком долга, кредитор не написал расписку о получении денег, долг будет считаться непогашенным. Инвестор может подать в суд на взыскание задолженности и потом не доказать, что деньги были оплачены. Нет расписки ; нет подтверждения.
    • Относительно новый вид мошенничества с частными займами, кажущийся довольно правдоподобным. Мошенники ищут человека, которому нужна небольшая сумма средств, примерно 15-20 тысяч на месяц. Принцип работы кредитной схемы прост, сначала вам выдают небольшой займ под высокий процент, после погашения сумму увеличивают, а процент уменьшают и так вверх по нарастающей. Такую сложную схему получения денег мошенники оправдывают проверкой платежеспособности клиента. Например:

      1. 100 р. на 4 дня под 30%
      2. 300 р. на 4 дня под 25%
      3. 500 р. на 5 дней под 22%
      4. 1 000 р. на 5 дней под 17%
      5. 2 000 р. на 3 дня под 15%
      6. 4 000 р. на 6 дней под 12%
      7. 5 000 р. на 4 дня под 10%
      8. 10 000 р. на 5 дней под 8%
      9. 15 000 р. на 10 дней под 4%
      10. 20 000 р. на 30 дней под 1%

      Эту лестницу можно пройти за 15 минут, как правило, все переводы осуществляются через сервис вебмани или qiwi-кошелек. После того как вы заплатите предпоследний займ и доберетесь до желанной суммы, мошенников и след простынет.

      Казалось бы, а где здесь собственно развод? Деньги дали, предоплату не просили, но посчитайте проценты.

      В итоге, за 15 минут вы заплатите мошенникам больше 3000 рублей из своего кармана, пока доберетесь до 20 000 рублей.

      1. Никогда не вносите предоплату ; это развод!
      2. Не давайте скан-копии своих документов ; это развод!
      3. Не отправляйте номер карты или действующего киви-кошелька, максимум ; номер банковского счета
      4. Внимательно читайте договор прямо перед его подписанием

      В идеале, все разговоры и договоренности с кредитором ведите при личной встрече и свидетелях, можете снимать это на мобильный телефон или записывать на диктофон, лишним не будет.

      Вам была полезна эта статья? Поделитесь своим мнением с другими

О admin

x

Check Also

Наличными — Микрозаймы без кредитной истории, Курганинск

деньги не выходя из дома деньги не выходя из дома. Без лишних документов в день обращения Деньги у вас уже в течение 15 минут Скоринг — что это? Возможность оценить ...

Наличными — Деньга на карту, Балашов

Мы знаем, что в жизни есть моменты, когда деньги нужны срочно. Наша цель обеспечить вас необходимым в самый короткий срок. Задержали зарплату, сломался автомобиль, срочные медицинские расходы, закончились деньги в ...

Найти деньги в долг срочно

Если Вы ищете деньги, то обратите внимание на мое предложение! Меня зовут Артем Юрьевич, я выдаю займы из личного капитала. Адекватная процентная ставка. Удобный график возврата. Одобрение не зависит от ...

На банковский счет — Микрозаймы моментально, Фокино

деньги не выходя из дома деньги не выходя из дома. Без лишних документов в день обращения Деньги у вас уже в течение 15 минут Скоринг — что это? Возможность оценить ...

На банковский счет — Микрозаймы моментально, Железноводск

деньги не выходя из дома деньги не выходя из дома. Без лишних документов в день обращения Деньги у вас уже в течение 15 минут Скоринг — что это? Возможность оценить ...

На банковский счет — Микрозаймы моментально, Богородск

деньги не выходя из дома деньги не выходя из дома. Без лишних документов в день обращения Деньги у вас уже в течение 15 минут Скоринг — что это? Возможность оценить ...

МФО Русские деньги — онлайн займ наличными на карту, официальный сайт, отзывы

Центр займов Русские деньги – крупная микрофинансовая организация, включенная в Госреестр МФО еще в 2012 году. Специализация компании – краткосрочные микрозаймы наличными физическим лицам и индивидуальным предпринимателям через сеть офисов. ...

МФО Народная Казна: как взять и погасить микрозайм, тарифы и отзывы

Взять кредит без залога под невысокие проценты можно в компании Народная казна. Здесь есть возможность занять от 5 до 30 тысяч рублей быстро и на любую цель. Займ возвращается в ...

МФО Лига денег

МФО Лига денег — займы до 50 000 рублей и королевский сервис с персональным менеджером Не все люди стараются взять займ исключительно на покупку технических новинок. Деньги нужны ещё на ...

МФО SmartCredit (СмартКредит) — обзор, условия, онлайн заявка на займ, отзывы клиентов — CPL Finance

МФО SmartCredit (СмартКредит) обзор, условия, онлайн заявка на займ, отзывы клиентов МФК СмартКредит — довольно молодая компания на рынке микрокредитования, уже успевшая зарекомендовать себя как надежный партнер и заработать себе ...

МФО MoneyClick — онлайн займ наличными на карту, официальный сайт, отзывы

MoneyClick – небольшая микрокредитная организация, выдающая срочные беззалоговые займы через интернет. Для получения онлайн займа в MoneyClick потребуется только паспорт. Деньги можно получить в течение 15-30 минут. Потратить их заемщик ...

МФО — Деньги сразу: официальный сайт

Рынок микрофинансовых услуг в России довольно развитый, оформить микрозайм для потенциальных заемщиков сегодня не является проблемой, ведь сотня конкурирующих между собой и МФО готовы предоставить краткосрочный кредит на самых лояльных ...

МФК Русские деньги — займы онлайн, срочные микрозаймы по паспорту

Большинство микрокредиторов работают по одной стандартной схеме, предоставляя услуги финансового характера населению, реже – индивидуальным предпринимателям. Микрофинансовая компания Русские деньги предлагает микрозаймы с разными условиями для разных слоев населения. С ...

МФК Джой Мани (Joy Money)

МФК Джой Мани (Joy Money) — обзор личного кабинета. Регистрация, вход, оформление заявки. Микрофинансовая организация Joy Money занимается выдачей срочных займов физическим лицам в режиме онлайн. Компания начала свою деятельность ...

МоноБанк можно ли кинуть быстрые займы — Нытва, Оформи заявку

Наличие у Вас плохой репутации не препятствует получению займа. Микрофинансовые организации лояльны по отношению к таким заемщикам и наоборот, предоставляют возможность сразу взять заем и улучшить кредитный статус путем погашения ...

Монетка займ на яндекс деньги моментально — Ивня, Без справок

деньги не выходя из дома деньги не выходя из дома. Без лишних документов в день обращения Деньги у вас уже в течение 15 минут Скоринг — что это? Возможность оценить ...

Рейтинг@Mail.ru